首批养老目标基金获批14家公司尝“头啖汤”

来源:金融界    2019/10/9 21:36:58
责任编辑:王强
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来源:中国证券报

8月6日,首批养老目标基金获批。记者获悉,南方、华夏、博时、银华、工银瑞信、嘉实、泰达宏利、富国、鹏华、易方达、万家、广发、中欧、中银基金14家公司拿到首批养老目标基金批文,养老第三支柱建设又迈出重要一步。

首批14家公司“尝鲜”

首批共14家公司率先拿到批文,尽管前期上报过程中,部分公司申请了多只产品,但目前各家公司均只有1只产品获批。获批的产品包括:南方养老目标日期2035三年持有期混合型FOF、工银瑞信养老目标日期2035三年持有期混合型FOF、广发稳健养老目标一年持有期混合型FOF、银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、华夏养老目标日期2040三年持有期混合型FOF、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型FOF、博时颐泽稳健养老目标12个月定期开放混合型FOF、鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型FOF、富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF、易方达汇诚养老目标日期2043三年持有期混合型FOF、嘉实养老目标日期2040五年持有期混合型发起式FOF、中银安康稳健养老目标一年定期开放混合型基金中基金(FOF)、中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合基金中基金(FOF)、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)。

根据《养老目标证券投资基金指引(试行)》,养老目标基金包含目标风险策略基金和目标日期策略基金两类。从海外成熟市场来看,目标日期基金(亦称生命周期基金)是个人养老投资主要品种,其次是目标风险策略基金。首批养老目标基金中,目标日期型产品占据绝对优势,其中瞄准1970年前后婴儿潮人群退休日期设计的2035目标日期基金最多,达5只。

各家公司亮“王牌”

为了以过硬实力打造这一全新产品,各家公司也纷纷亮出“王牌”。

广发稳健养老目标FOF采取目标风险策略,采用定量分析和定性分析相结合的研究方法,在不同类别的基金中遴选出风格清晰、业绩稳定、风险可控的基金品种,构建初选基金库和核心基金库。广发基金对核心基金库制定了严格的准入标准,通过收益分析、持仓分析、交易分析等定量指标以及调研分析的定性确认,综合各项分析设定指标权重,进行加权排序,评分排名前30%的基金才能进入核心基金库。

工银瑞信为养老目标基金预备了业内领先的“中西合璧”投研阵容,公司FOF投资部负责人蒋华安曾任社保基金理事会资产配置处副处长,副总监黄惠宇先后在美国磐安、GMO任资深投资专家,两人都有十年以上国内及全球大类资产配置实践经验。

华夏养老目标日期2040三年持有期混合型FOF以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力调整投资配置,比较适合有养老投资需求但对投资知识又不太了解的小白群体。该基金瞄准2040年前后退休人群的养老投资需求而设置的产品。华夏基金表示,对于投资者来说,买入目标日期基金后,只需坚持投资和持有就可,市场判断和投资调整都交由专业的基金管理人去做,养老投资更省心。

泰达宏利基金此次派出了“王炸组合”联袂担任泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期FOF的基金经理。王彦杰,现任泰达宏利副总经理兼投资总监,曾任台湾公务人员退休基金咨询委员,深耕投资领域25年。王建钦,现任泰达宏利组合基金部总监兼信用研究部总监,具有18年养老金管理经验,曾在台湾管理过包含寿险、年金及养老等投资组合。

博时基金则表示,包括养老FOF在内的绝对收益目标的基金产品,正在掀起一场新的“投资革命”:强调多元配置的重要性;强调团队作战的重要性;强调择时对于实现高收益的重要性;并且需要实现FOF的全天候工具。博时的FOF管理是三级管理,事前、事中和事后。事前尽可能把投资规则机械化、流程化,风险的控制纪律是第一位的;事中监控,看人的变化和服务的变化,需要在法规和流程允许的范围内汇报投资思路,包括真实的数据及与服务对接。

制度料日趋完善

某接近监管层的人士表示,在未来养老目标基金的销售方面,希望能调动银行、券商、互联网平台的积极性。“未来可能年轻人都不知道银行渠道是什么,大家用手机就解决问题了。但是,在互联网平台上如何卖一个长期的产品,是一个很大的课题,也是下一步需要全行业齐心协力解决的难点。”

嘉实基金总经理经雷表示,虽然老路走习惯了,但行业应该意识到,“卖方代理”模式没有真正站在目标客户的立场,整体配置与投资者需求并不匹配。未来,“买方代理”模式才是符合投资者利益的最好制度安排。

汇添富基金董事长李文建议,一是持续推动顶层设计。良好的顶层设计是养老金第三支柱发展的前提。二是持续强化投研能力。三是持续完善产品体系,大力推动FOF基金产品发展;高度重视权益类资产的作用;进一步丰富基础资产类别,积极研发绝对收益型产品、REITs产品、另类产品等;探索养老金产品海外配置,通过互认基金、QDII等方式实现海外投资,提升长期稳定收益。四是持续提升服务水平。

至于会否推出公募养老产品的默认机制,接近监管层的人士表示,这是一个长期的工作,需要循序渐进来推进。未来批下来的养老目标基金要先做好,真正把基础打好,才能推动默认机制。

资本市场也将迎来利好。有业内人士指出,近期市场处于底部区间,若养老目标基金能很快获批,也将为市场带来真正的长线资金。

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相关攻略及问答:

首批有多少养老目标基金获批?

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首批养老目标基金何时获批?

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养老目标基金获批什么时候正式发行?

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养老目标基金是什么?

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